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대포통장과 보이스피싱, 불법스포츠 토토의 관계 

주명호 변호사



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안녕하세요. 법무법인 로이 주명호 변호사입니다.

대포통장에 관한 문의가 많아 이번에 새롭게 글을 올립니다.

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우선 대포통장을 양도 및 양수, 대가를 조건을 보관 및 유통하거나, 범죄에 사용될 것을 알면서 빌려주는 행위는 전자금융거래법 제6조와 제49조에 의하여 모두 처벌의 대상이 됩니다.

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전자금융거래법 제6조

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제6조(접근매체의 선정과 사용 및 관리)

③ 누구든지 접근매체를 사용 및 관리함에 있어서 다른 법률에 특별한 규정이 없는 한 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니 된다. 다만, 제18조에 따른 선불전자지급수단이나 전자화폐의 양도 또는 담보제공을 위하여 필요한 경우(제3호의 행위 및 이를 알선하는 행위는 제외한다)에는 그러하지 아니하다. <개정 2008. 12. 31., 2015. 1. 20., 2016. 1. 27.>

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1. 접근매체를 양도하거나 양수하는 행위

2. 대가를 수수(授受)ㆍ요구 또는 약속하면서 접근매체를 대여받거나 대여하는 행위 또는 보관ㆍ전달ㆍ유통하는 행위

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3. 범죄에 이용할 목적으로 또는 범죄에 이용될 것을 알면서 접근매체를 대여받거나 대여하는 행위 또는 보관ㆍ전달ㆍ유통하는 행위

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4. 접근매체를 질권의 목적으로 하는 행위

5. 제1호부터 제4호까지의 행위를 알선하거나 광고하는 행위

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전자금융거래법 제49조(벌칙)

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④다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 3년 이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금에 처한다. <개정 2008. 12. 31., 2015. 1. 20., 2016. 1. 27.>

1. 제6조제3항제1호를 위반하여 접근매체를 양도하거나 양수한 자

2. 제6조제3항제2호 또는 제3호를 위반하여 접근매체를 대여받거나 대여한 자 또는 보관ㆍ전달ㆍ유통한 자

3. 제6조제3항제4호를 위반한 질권설정자 또는 질권자

4. 제6조제3항제5호를 위반하여 알선하거나 광고하는 행위를 한 자

5. 제28조 또는 제29조의 규정에 따라 허가를 받거나 등록을 하지 아니하고 그 업무를 행한 자

6. 허위 그 밖의 부정한 방법으로 제28조 또는 제29조의 규정에 따라 허가를 받거나 등록을 한 자

7. 제37조제3항제3호의 규정을 위반하여 다른 가맹점의 이름으로 전자화폐등에 의한 거래를 한 자

8. 제37조제3항제5호의 규정을 위반하여 전자화폐등에 의한 거래를 대행한 자

9. 제37조제4항의 규정을 위반하여 가맹점의 이름으로 전자화폐등에 의한 거래를 한 자

10. 허위 그 밖의 부정한 방법으로 전자금융거래정보를 열람하거나 제공받은 자

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특히 아래와 같은 유형의 경우 항상 주의해야 합니다.

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① 인터넷 광고에 속아 작은 돈을 벌기 위해서 통장을 빌려주거나 하는 경우

② 취직을 시켜준다는 이유로 통장 및 계좌에 관한 정보를 요구하는 경우

③ 대출을 받아 준다고 하면서 본인의 통장 및 계좌에 관한 정보를 요구하는 경우

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위와 같은 경우에 본의 아니게 범죄에 연루되어 통장이 지급정지 되는 것은 물론이고 피해자에게 피해금액을 전부 배상하고 전자금융거래법으로 처벌받을 수 있습니다.

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사진 = 픽사베이

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더욱이 이런 대포 통장은 대부분 보이스피싱 사기에 사용되거나 불법 스포츠토토에 사용되어 사기의 방조나 도박개장 방조죄도 추가적을 처벌되는 사례도 있습니다.

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본인은 단지 통장만 빌려준 것인데 왜 이런 처벌을 받는지 모르고 억울하게 처벌되는 경우도 있습니다. 따라서 불행하게도 위와 같은 일이 생긴다면 반드시 경찰 단계부터 변호사의 도움을 받을 것을 추천합니다. 단지 몇 십만 이득을 보거나 대출 사기를 당한 것임에도 경찰 단계에서 대응을 잘못하여 불이익을 보지 않도록 철저히 준비를 해야 합니다.

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또한 최근에는 위와 같이 대포통장을 이용하는 것이 아닌 새로운 유형의 범죄피해가 발생하고 있습니다. 즉, 실제로 통장을 양도하거나 빌려주는 것이 아니라 통장번호를 알려주면 그 통장으로 거래가 이루어지고 일정 수수료를 받게 되는 신종 알바 형식입니다.

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이와 같은 경우 명확하게 전자금융거래법 위반으로 처벌받기는 어려워도 사기나 방조나 도박개장죄의 방조범으로 처벌될 수 있으니 주의가 필요합니다. 위와 같은 문제가 발생하면 저희 로펌과 함께 적극적인 대응을 하시기 바랍니다.

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