환불대행 사기와 대응 방안

안녕하세요. 저희는 pg사 입니다. 저희 가맹점으로 **** 라는곳이 들어왔고 건강기능식품 판매한다고 했습니다. 2월 20일부터 카드결제 매출이 발생했고 22일날 수상한 민원이 접수되어 민원사유 (옛날에 로또 결제 하셔서 피해보신 금액이 600만원이 있었다. 환불해준다고 하면서 **** 에서 전화와서 환불건 처리해준다고 결제 하라고 해서 470만원 결제 했다. 아직 처리가 안되고 그대로 있다. 이후로 **** 연락이 안된다. 경찰서에 고발해놓은 상황 **** 직원이라고 하면서 전화가 와서 앞전에 470만원 결제 한게 있냐고 문의가 옴 **** 건꺼 환불해준다고 하면서 들어옴. 나는 모르고 경찰서 결과만 기다리고 있다고 함. 다시 전화해서 **** 사람 맞냐고 해보니깐 그 사람이 뭐라고 하니까 나는 나이 많아서 모르고 그냥 전화 끊었는데 결제가 됐다. 앞전에 결제했던 **** 에서 카드정보 가지고 있는걸로 이번에 결제를 자기네들 맘대로 결제한 것임.) 해당 민원으로 가맹점의 정산금 지급보류를 한뒤 추이를 지켜봤습니다. 보증보험 먼저 가입하면 정산금 보류 풀어주겠다로 유도하며 정산금을 보류하였고, 27일 **** 본인들이 보증보험도 가입안되고 정산금을 못받게 되는것을 알게되자 카드결제 했던 고객들에게 카드취소 시키라고 한 내용인데 여기서 중요한것은 1. **** 는실제 물건을 팔지않았다는 점. 2. 예전에 로또나 주식 결제했던 고객들의 DB를 빼와 물건샀다고 카드결제하면 돈 돌려받게 해주겠다고 사기를 친 점. 3. 카드를 결제한 고객들도 그 사실을 알면서 일전에 로또정보나 주식리딩의 피해금액을 보상 받을수 있을거라고 카드결제 하게 동조 한점. pg사를 상대로 환불대행 사기를 친 업체로 저희의 피해금액은 현재 정산보류금을 제외한 37,172,100원입니다. 이들은 지속해서 다른업체에 범죄를 일으키고 있고 현재 고객들에게 전화를 돌려 솔직하게 이실직고 하시는분들이 나오고 있으며 통화녹취록을 따고 있습니다